BRONSON
DOBERMANN
Гай Ричи
MrLoot
Frank Vinci
atmservice
kiprijanov
probiv
atmservice

Продажа дебетовых карт: законно ли?

Федотов

Пользователь

Федотов

Пользователь
Статус
Offline
Регистрация
26 Май 2015
Сообщения
7
Реакции
18
Депозит
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Перед каждым, кто задумывался начать бизнес по продаже дебетовых карт, вставал вопрос: "А не посадят ли меня за это?" Если ответить коротко, то нет, не посадят. В случае, если сами не наделаете глупостей или не станете жертвой стечения случайных обстоятельств.

Итак, обо всем по порядку.

1. Сама по себе продажа дебетовых карт наказуемым деянием не является. В этом действии нет состава преступления. За исключением, к примеру, таких случаев когда вы получили карту обманным путем и это может быть доказано (так называемые "разводные дропы"). Или же, допустим, если удастся доказать факт, что вы не просто знали о дальнейшем криминальном их использовании покупателем, но знали в деталях и состояли с продавцом в сговоре.
Формально продавец дебетовой карты - это перекупщик, посредник. Он получает товар от третьих лиц и перепродает, понятия не имея о конкретных целях использования карт.

2. Сама чужая дебетовая карта криминальным товаром не является. Если вас взяли с пустыми дебетовыми картами на руках, вам ничего не грозит. Состава преступления здесь опять же нет. Если вы сами на себя не наговорите, то ничего не будет. Если вдруг так случилось, что вас с таким грузом задержали, прикидывайтесь курьером. Дескать нашел объявление в интернете, попросили отвезти посылку, встретился с человеком, взял пакет, посмотрел, увидел, что документы и пластик, а не наркота, повез...

Исключение: продажа копий дебетовых карт - это криминал. Копия дебетовой карты - криминальный товар. Если найдут, будут раскручивать на мошенничество.

В то же время, дебетовая карта на скан - это опять же не криминальный товар. Если такой товар менты вернут в банк и начнется разбирательство, то влетит сотруднику, выпустившему их, а не селлеру или дроповоду.

3. Если дроп продает свою карту, то это тоже никаким криминалом не является. Это всего лишь нарушение договора банковского обслуживания, который касается только банка и клиента. Нарушение договора дропом влечет за собой его расторжение. И всё.

4. Если по карте дропа прошла грязь - это криминал. НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом. Доказать вину самого дропа - не реально. При этом, да, его будет вызывать служба безопасности банка или правоохранительные органы. Отвечать надо, что карту потерял.
Подробная инструкция по безопасности дропа в одном из следующих материалов.

5. Если вдруг дурной дроп сказал ментам, что продал карту дроповоду и выдал его, то, как показывает практика, дроповод выходит сухим из воды, если тупо отрицает этот факт. Доказать факт передачи не реально.
Если все же на дроповода указывают несколько лиц, то самое правильное - выставить себя жертвой мошенничества. То есть нужно указать на некое не существующее лицо, которое вас обмануло касательно характера использования карт.
Как вариант. Нашел объявление в интернете (тут можно назвать любую группу вконтакте, где покупают дебетовки или же просто сайт с предложениями работы), было написано "быстрый легальный заработок". Позвонил по телефону, встретился, человек объяснил, что требуются люди, которые оформят карты. При этом представился сотрудником банка и пояснил, что карты нужны для того, чтоб формально увеличить их выпуск и получить премию. Подбил друзей, оформили карты, отдали человеку, он сказал, что, как получит премию, их ликвидирует. А оказалось, что он прогнал грязь.

6. Вообще, правоохранительные органы редко пытаются распутать цепочку снизу. Их интересует, прежде всего, тот, кто прогнал по картам грязь. И они прекрасно понимают, как правило, что через дропа на это лицо не выйти.

Так что продажа дебетовых карт - это фактически белый бизнес. Если, конечно, жажда денег не заведет вас в более криминальные области.
К примеру, откровенным криминалом является обнал карт, на которые пришел залив. Если поймают, будут шить мошенничество или воровство. Однако и здесь доказать вину вышестоящих лиц очень проблематично. Если за обналом карт возьмут дропа, то с ним и будут разбираться, поскольку состав преступления у него уже есть. Скорее всего, раскрутят на деньги и отпустят. Или отделается условным сроком.

Случаев же каких-либо серьезных проблем с законом у селлеров, дроповодов и дропов я за свою многолетнюю работу в данном сегменте не встречал.
 
Последнее редактирование:

Marlb0r0

...
Проверенный продавец
Legend user

Marlb0r0

...
Проверенный продавец
Legend user
Статус
Offline
Регистрация
6 Янв 2015
Сообщения
1,180
Реакции
456
Депозит
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
2
Отличная статья! От меня + в репу и в карму.
 

Super_Spec

Авторитет
Проверенный продавец

Super_Spec

Авторитет
Проверенный продавец
Статус
Offline
Регистрация
1 Апр 2015
Сообщения
1,290
Реакции
104
Депозит
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
8
Спасибо, интересная статья, Федотов как всегда на высоте

Дату сообщения обновил Flappy, опцией для поднятии тем 31.05.2015 : 16:39
 

Card_Cards

Заглянувший

Card_Cards

Заглянувший
Статус
Offline
Регистрация
27 Авг 2015
Сообщения
1
Реакции
0
Депозит
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Отличная статейка. Все по существу и в полном объеме. Респектую!!!
 

J.Bankman

Местный
Проверенный продавец

J.Bankman

Местный
Проверенный продавец
Статус
Offline
Регистрация
11 Апр 2016
Сообщения
34
Реакции
5
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Так и есть, как в жизни все)
 

ars44

Пользователь

ars44

Пользователь
Статус
Offline
Регистрация
11 Май 2016
Сообщения
10
Реакции
0
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Федотову Респект !!!!
правда привык его наблюдать на ДМ, но вижу он и здесь присутствут, молодец
 

RML

Пользователь

RML

Пользователь
Статус
Offline
Регистрация
23 Ноя 2016
Сообщения
6
Реакции
0
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Спасибо за статейку.. Круто у Вас тут!!!
 

thunderlove

Местный

thunderlove

Местный
Статус
Offline
Регистрация
25 Окт 2016
Сообщения
118
Реакции
42
Депозит
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Обратите внимание, пользователь заблокирован на форуме. Не рекомендуется проводить сделки.
Действительно приходили такие мысли. Всё по делу раскидал. Спасибо!)
 

k911

Заглянувший

k911

Заглянувший
Статус
Offline
Регистрация
20 Фев 2017
Сообщения
2
Реакции
0
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Обратите внимание, пользователь заблокирован на форуме. Не рекомендуется проводить сделки.
"К примеру, откровенным криминалом является обнал карт, на которые пришел залив."
Я что-то не понял, так разве не для этого их и покупают?
 

verone

Местный
Продавец

verone

Местный
Продавец
Статус
Offline
Регистрация
13 Мар 2015
Сообщения
133
Реакции
15
Депозит
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
отличная статья !
думаю с 2015 ни чего не изменилось!?
 

Master1994

Заглянувший

Master1994

Заглянувший
Статус
Offline
Регистрация
30 Окт 2018
Сообщения
2
Реакции
0
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Изменилось, внесены поправки в законодательство, теперь использование карты третьими лицами, равно как и их продажа является мошенничеством
 

МАЙК ТАЙСОН

Пользователь
Продавец
Бар «Собрание»

МАЙК ТАЙСОН

Пользователь
Продавец
Бар «Собрание»
Статус
Offline
Регистрация
30 Сен 2020
Сообщения
13
Реакции
7
Покупки через Гарант
0
Продажи через Гарант
0
Все доступно и просто к пониманию . Благодарю за статью
 
Сверху